一、本人情况简介

211 学校硕士毕业,目前在二线城市某金融科技公司工作,从事银行风险管理相关工作(这也是考FRM和CFA的最重要的原因)。

16 年参加工作,差不多接近四年的工作经验, 17 年底结婚,有一个一岁多的宝宝,现在每天基本忙于工作、孩子和学习之间。

二、CFA+FRM选择

众所周知,在金融领域CFA、FRM、CPA是含金量最大的几个证书,CFA侧重于量化投资、FRM侧重于风险管理、CPA侧重于财会。

但是现在金融行业对于人员的综合素质要求越来越高,单一人才不能满足快速发展的行业趋势。所以持有CFA+FRM可以作为评价金融行业人才比较高的标杆。

当然,从金融行业的发展趋势来看,未来机器学习、大数据、智能投顾、人工智能将会发挥越来越大的作用,所以通过CFA+FRM的基础理论学习,配合新技术的推广和工作经验的积累,才是高端人才的成长之路。

从各个城市的支持力度来看,目前一些大中型城市已经纷纷推出各式各样的鼓励措施,也从侧面说明了相关证书的含金量。

三、FRM+CFA备考经过

真正开始准备考试是在 2016 年底,由于平时工作主要从事风险管理方面,遂就决定先从FRM开始。

2017 年 5 月参加的FRM一级考试,考试成绩3121,由于第一门比重并不是很大,所以总成绩还算可以。

2017 年下半年和妻子准备婚礼,就没有报名 12 月的考试。二级开始准备是在 17 年的 10 月左右,

2018 年 5 月参加二级的考试,成绩是11121,成绩相对来说已经算非常高的了。

参加完FRM考试之后,便马不停蹄的准备CFA考试,报名了 2018 年 12 月的一级,准备时间大约在半年左右,由于FRM与CFA在一些内容上有重合,所以复习起来也比较顺利。最终成绩比较理想,全球排名前10%。

2019 年 6 月报名了CFA二级,由于工作和家庭原因,投入时间并不多,总算有惊无险的通过了考试,接近全球前10%。

目前正在备考 2020 年 6 月份的三级考试。

四、备考策略

(1)FRM备考

教科书选的Notes,没有看Handbook。由于Notes是严格按照考试内容和顺序编写教材,缺乏必要的知识连接性与逻辑性,但是对于考点相对明确,所以Notes更加适合考试,并不太适合真正的掌握一门学科。

辅导材料选的金程网课,一级的话,基础班看了 2 遍,第一遍大体浏览一下,能看懂的真是凤毛麟角。看完第一遍视频,把Notes看了一遍做了笔记,知识体系才算有了初步的框架。

紧接着看第二遍基础班,看完之后大体内容都已经掌握,其中重点、难点心里也有了印象。由于我是经济学硕士,所以前导班就没有看,如果完全没基础的同学,建议还是先学习前导班。

考试前两个月看的提高班,基本又把考试重、难点过了一遍。最后一个月看的百题,百题打印出来之后,一周时间做完的,正确率60%左右,针对错题,看的百题讲解。最后一周,用两天时间把百题做了第二遍,很难达到100%的正确率,不过也在 90 以上。

二级过程基本和一级一样,只是有些内容和工作有很大的联系,所以复习起来相对容易。

(2)CFA备考

教科书用的是原版书,说实话也没太看,主要是看了一下框架与课后习题。辅导材料继续用金程的网课,复习过程与FRM比较相似。

CFA考试中的固定收益、数量分析、衍生品、组合管理也都是FRM考试的内容,所以复习起来比较顺利。大部分复习时间都用在了财报分析、企业理财、股权投资几门课上。

CFA一级的百题尤为重要,基本覆盖大部分考点,在最后一个月里做了三遍。由于CFA二级题目形式发生变化,百题很难覆盖大部分考点,二级做题的重点还是应该放在课后题上。

五、备考建议

(1)一定要提前一个月开始适应考试节奏,每周末抽一个整上午或者一个整下午完全投入到模拟考试当中去,特别是FRM4 个小时的考试,并不是很容易适应。

(2)非常有必要学习辅导网课,可以避开很多不考的点,对于一些难点也会有比较深的讲解。

(3)由于大量的计算题,FRM一级 100 道题很难做完,建议复习的并不是特别好的同学,就朝着 80 道题去做。如果 80 道题能对一半,剩下的随机选择,通过的概率就很大了。本人就是做到 80 题的时候,老师提醒还有 5 分钟。FRM二级 80 道题做完还是绰绰有余,本人大约 3 个半小时做完,最后半小时检查了一遍,不过也没检查出什么。二级考试计算题并不是很多,很多定性题能排除一个或者两个答案,最后还是靠着相关知识和经验选择一个。

(4)本人觉得CFA考试题目相对于MOCK和课后题相对来说比较容易,一级上午在一小时四十分钟完成,下午在两个小时左右,二级上下午都是两个小时左右。

(5)如果在职考的话,会牺牲很多休息、陪伴家人朋友的时间。

(6)关于CFA/FRM证书的价值,这个东西仅仅能锦上添花并不能雪中送炭,所以抱着考一个证书来改变命运的想法并不合实际。

(7)学习的内容是有重复性的,就像上文所说,考过FRM之后,CFA的固定收益、数量分析、衍生品、组合管理基本都掌握了;考过了CFA之后,CPA的财务成本管理也能掌握个大半部分。所以本人也参加了今年的CPA考试,虽然遇到了最近几年最难得财务成本管理,不过结果也不错。

最后,要感谢金程教育的尽心尽力,感谢班主任的尽职尽责,让我在每个关键时刻都能顺利渡过。希望在接下来的日子里,金程能够一直陪伴着我,见证我这一路的成长和蜕变,也希望金程能一直灿烂,拥有金色前程!